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2019海南银行从业资格考试《风险管理》专业术语解析(7)

2019-04-29 11:13:16 海南中公金融人 http://www.consumervoice.biz/ 来源:海南银行从业资格考试
【导读】2019海南银行从业资格考试《风险管理》专业术语解析(7)
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2019海南银行从业资格考试《风险管理》专业术语解析(7)

敏感性分析:是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

交易限额:是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。

风险限额:是指对基于量化方法计算出的市场风险参数来设定限额。

止损限额:是指所允许的最大损失额。

内部欺诈:是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。

财务/会计错误:是指商业银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误,主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。

文件/合同缺陷:也称文件/合同瑕疵,是指各类文件档案的制定、管理不善,包括不合适的或不健全的文档结构、协议中出现错误或缺乏协议等。

产品设计缺陷:是指商业银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在业务管理框架、权利义务结构、风险管理要求等方面存在不完善、不健全等问题。

错误监控/报告:是指商业银行监控/报告流程不明确、混乱,负责监控/报告的部门职责不清晰,相关数据/信息不全面、不及时、不准确,未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确(造成损失)。

结算/支付错误:是指商业银行结算支付系统失灵或延迟(如现金未及时送达营业网点或交易对方等)。

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