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证券从业资格考试(证券投资基金)考点解读

2016-07-13 10:43:55 海南中公金融人 http://www.consumervoice.biz/ 来源:
【导读】1 确定具体的目标客户是基金产品设计的起点,从根本上决定着基金产品的内部结构。解读:基金产品设计的第一步就是要确定目标客户,了解投资者的风险收益偏好。一种或一类基金产品不可能满足所有投资者的需要。随

1.确定具体的目标客户是基金产品设计的起点,从根本上决定着基金产品的内部结构。解读:基金产品设计的第一步就是要确定目标客户,了解投资者的风险收益偏好。一种或一类基金产品不可能满足所有投资者的需要。随着市场的发展,投资者的需要也在不断细化。

2.基金产品设计包含三方面重要的信息输入:客户需求信息、投资运作信息和产品市场信息。

3.根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金,拟募集的基金应具备条件有:①有明确、合法的投资方向;②有明确的基金运作方式;③符合中国证监会关于基金品种的规定;④不与拟任基金管理人已管理的基金雷同;⑤基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定;⑥基金名称表明基金的类别和投资特征,不存在损害国家利益、社会公共利益,欺诈、误导投资者,或者其他侵犯他人合法权益的内容;⑦中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

4.通常,从产品线的长度、宽度和深度三方面考察基金产品线的内涵。解读:产品线的长度是指一家基金管理公司所拥有的基金产品的总数;产品线的宽度是指一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少;产品线的深度是指一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。

5.常见的基金产品线类型有:①水平式;②垂直式;③综合式。解读:水平式即基金管理公司根据市场范围,不断开发新品种,增加产品线的长度,或扩大产品线的宽度;垂直式即基金管理公司根据自身的能力专长,在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品,以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要;综合式即基金管理公司在自身的能力专长基础上,既在一定的产品类型上做重点发展,也在更广泛的范围内构建自身的产品线。

6.基金产品定价主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等的确定。解读:认购费、申购费和赎回费是基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用,管理费和托管费是基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用。

7.基金产品的类型是基金产品定价的首要考虑因素。解读:基金产品定价时主要考虑的因素有:其会产品的类型、市场环境、客户特性和渠道特性。其中,基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。

8.市场竞争越激烈,为有效获取市场份额,基金费率通常越低;客户规模越大,其与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强,通常费率待遇更优惠。

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