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证券从业资格考试(证券投资基金)考点解读:基金营销概述

2016-07-13 10:47:34 海南中公金融人 http://www.consumervoice.biz/ 来源:海南证券从业资格考试
【导读】1 基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担,也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。2 基金市场营销的特殊性主要包括:规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。解读:基金市场营销是基金销售机构从

1.基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担,也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。

2.基金市场营销的特殊性主要包括:规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。解读:基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。证券投资基金属于金融服务行业,不同于有形产品营销,基金市场营销的特殊性主要体现在规范性、服务性、专业性、持续性及适用性五个方面。

3.基金销售适用性反应了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品,坚持投资人利益优先的原则,也是监管机构对基金销售的要求。解读:适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

4.基金市场营销主要指开放式基金的市场营销,其内容主要包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个方面。

5.在确定目标市场与客户上,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的真实需求,包括投资人的投资规模、风险偏好,对基金流动性、安全性的要求等因素。

6.通常,基金市场营销环境由微观环境和宏观环境组成。解读:微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素,主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众;宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素,包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。

7.基金管理人最需要关注的营销环境因素有:①销售机构本身的情况;②影响投资者决策的因素;③监管机构对基金营销的监管。解读:基金销售机构本身的情况主要是指公司股权结构、经营目标、经营策略、资本实力、营销团队等;影响投资者决策的因素主要有外在因素和内在因素,外在因素包括个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等,内在因素有心理上的和个人自身的因素。

8.基金营销的核心内容包括产品、费率、渠道和促销四大要素。解读:产品是满足投资者需求的手段;制定灵活的费率结构,能扩大基金销售规模;渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品;促销是将产品或服务的信息传达到市场上,最后通过市场将产品销售给客户。

9.基金交易价格的核心是基金费用的高低。解读:基金发行时的份额净值或价格是固定的,基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低,即其核心是基金费用的高低。

10.基金营销过程管理的内容包括:①市场营销分堑;②市场营销计划;③市场营销实施;④市场营销控制。

11.营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。解读:营销计划主要包括以下内容:计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、目标市场和可能存在的问题、市场营销战略、行动方案、预算和控制等。

12.市场营销实施包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。解读:市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

13.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果,并采取正确的行动以保证实现目标。

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